Dzień -14 

Jest to etap wstępny. Firma analizuje, czy może faktycznie zawrzeć transakcję z potencjalnym klientem. Ogólnie rzecz biorąc, przed przyjęciem pierwszego zamówienia zaleca się otrzymanie rekomendacji kredytowej.

Dzień - 7  

Potencjalny klient składa zamówienie i w rezultacie zostaje klientem. Uruchomione zostają wewnętrzne procedury dostarczania produktów lub usług.

Dzień 0  

Zamówienie zostaje zrealizowane, a faktura wysłana. Faktura zostaje wysłana w dniu 0. Jest to początek odliczania terminu płatności. Zalecamy wysyłanie faktur w dniu 0.

Dzień 15  

Firma może zapobiec dodatkowemu opóźnieniu, telefonując do dłużnika przed upływem terminu płatności z zapytaniem, czy klient otrzymał i zaakceptował fakturę. Jeżeli data płatności wypada w 30 dni po przesłaniu faktury, takie zapytanie telefoniczne może mieć miejsce w dniu 15.

Dzień 30 - 32

W dniu płatności należy sprawdzić, czy dokonano płatności. Zaraz po upływie terminu płatności zaleca się wysłanie monitu do dłużnika. W liście tym należy zaznaczyć, że firma nie otrzymała jeszcze płatności, i poprosić o wskazanie spodziewanej daty uregulowania należności. Jeżeli okres płatności wynosi 30 dni, można monitować w dniu 32.

Dzień 45  

Dzień  52 

Jeżeli po interwencji telefonicznej płatność w dalszym ciągu pozostaje nieuregulowana, można przesłać (ostateczne) wezwanie do zapłaty. W tym piśmie warto poinformować klienta, że sprawa o zaległe należności zostaje przekazana spółce Atradius Collections.

Dzień  60 

Przekazanie długu przez Klienta do Atradius Collections w ramach polubownego procesu windykacyjnego.

Dzień 90 

Przejście od procesu windykacji polubownej do procesu windykacji sądowej w Atradius Collections.
W porozumieniu z Państwem Atradius Collections decyduje, czy podjęcie postępowania prawnego jest niezbędne.